汇融通

汇融通是指在对外付汇业务项下,我行凭客户提交的保证金或人民币定期存款存单作为质押,为客户办理进口押汇或汇出汇款项下融资并对外支付,同时客户选择办理一笔远期售汇交易,并约定到期释放质押的保证金或人民币定期存款存单交割后归还融资本息。该项业务由保证金或人民币定期存款存单质押、付款融资和/或远期售汇三部分组成。


产品特点

汇融通是我行为帮助客户在对外支付外汇时抓住外汇市场有利时机,有效控制财务成本而专门打造一个灵活适用、独具特色的贸易融资新产品。它通过贸易融资和外汇交易相关业务的组合运用,能帮助客户在不需要额外授信、不增加操作环节、不产生任何风险的情况下,巧妙转换付汇时点,有效利用外汇市场的变化趋势节约购汇成本,为企业增加利润贡献。


适用范围

在人民币升值趋势下,有对外付汇需求、同时希翼规避汇率风险、节约购汇成本的企业。


业务流程

1. 向我行提交足额人民币保证金或人民币定期存款存单进行质押。

2. 逐笔提交《汇融通合同》,如需办理远期售汇业务,还应与我行签署《远期结/售汇总协议》并逐笔提交《远期结/售汇委托书》。

3. 如为存单质押,与我行签订单笔的《质押合同》。

4. 办理融资后,我行根据客户的指示对外支付款项。

5. 在远期售汇业务交割日当天,我行释放人民币保证金或人民币定期存款存单项下已质押的资金进行头寸交割,用于归还我行融资本息及支付融资费用之外的人民币余额部分(如有)退还客户。


温馨提示

办理汇融通业务,只接受本行出具的单位人民币定期存款存单作为质押。并且,如需同时办理远期售汇业务,远期售汇交割日不得晚于融资到期日。


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